因“一海通財”系列產品在發行主體合規性和風控上被業內質疑，海通證券柜臺交易（OTC）產品發行引起包括監管層在內多方關注。海通證券官網24日發布公告稱，于近日收到中國證券監督管理委員會上海監管局《關于對海通證券股份有限公司采取責令改正措施的決定》，因“一海通財”系列產品為監管規則未予明確的創新型產品，海通證券未按規定盡到向監管層報送義務。
　　去年12月份，證券業協會發布了《證券公司柜臺交易業務規范》，正式啟動海通證券等7家券商的柜臺交易(OTC)業務試點。而就在2013年1月下旬，海通證券率先發行5款OTC產品，這五款產品分別為“一海通財”14天1號、35天1號、91天1號、365天1號人民幣理財產品和海通月月財優先級6月期1號產品。其中，“一海通財”14天1號、35天1號、91天1號、365天1號人民幣理財產品的預期年化收益率分別達到4%、5%、5.2%、7%。此后，上述產品因收益率較高被搶購一空。
　　盡管“一海通財”系列產品受到市場追捧，但卻因其發行主體合規性和產品風控問題陷入外界質疑。有分析人士指出，海通證券在已設立全資資管公司情況下發行“一海通財”產品的主體合規性存在問題，而根據相關規定，證券公司不得經營與其子公司存在利益沖突或競爭關系的同類業務。同時，在沒有外部獨立第三方托管監督下，海通證券如何能確保相關理財產品收益率的真實性，如何確保OTC市場產品客戶利益不受損害也成為外界關注焦點。
　　此外，“一海通財”產品在產品設計上被業內質疑與銀行理財產品“資金池-資產池”模式類似，即用成本低的資金投向期限較長、收益更高的資產。由于在這種產品設計模式下，資金與資產之間期限錯配，沒有一一對應的關系，背后風險此前已被業內屢屢提及。
　　值得注意的是，據媒體披露，中國證監會曾于3月7日發函至上海證監局，要求對 “一海通財”系列產品的發行和運作情況進行核查，并稱如果發現違法違規問題，須嚴格依法處理。
　　面對監管層整改要求，海通證券表示，于第一時間積極組織整改，完善相關工作程序，并對相關責任人進行了責任追究和處分。不過，該公告并未披露整改和處分的詳細信息。