近日，家住陜西省西安市的李女士跨省來到農行福建泉州鯉城高新園區支行，要求支取前一日預約的20萬元現金，面對農行工作人員詢問取現用途，李女士眼神閃躲頻繁查看手機，說是要給兒子籌備婚禮。農行工作人員查看賬戶信息后發現，李女士賬戶里的20萬元是當天從他行同名賬戶轉入的，這引起了農行工作人員的警覺。經初步判斷，李女士可能淪為“洗錢工具人”，農行工作人員迅速將線索報送至泉州市鯉城區反詐中心。

　　農行工作人員的懷疑很快得到了當地反詐中心的證實，民警調閱周邊監控，發現有可疑人員陪同李女士到網點門口。民警急忙告知農行工作人員“一定要想辦法拖??！”，農行工作人員遂與李女士拉起了家常拖延時間。

　　就在李女士感到不耐煩時，民警及時到達網點控制了現場，但李女士不相信自己被騙，拒不配合提取涉案資金。為阻斷犯罪團伙遠程操控，農行工作人員即刻凍結賬戶。在民警和農行工作人員耐心勸解下，李女士得知與她同來的“接頭人”是洗錢團伙犯罪嫌疑人，她瞬間崩潰大哭。待心情緩和后，李女士到柜臺取出了涉案資金交到民警手中。

　　據了解，現實中“洗錢工具人”現象并不罕見，不法分子通過各種手段將非法所得合法化，讓普通人成為洗錢鏈條上的“幫兇”，比如借用銀行賬戶轉賬承諾給“好處費”，高價收購閑置銀行卡，誘導參與“虛擬貨幣投資”并承諾超高收益……這些看似誘人的“賺快錢”機會背后，都可能暗藏洗錢陷阱。

　　業內人士指出，洗錢手段層出不窮，但其核心手段萬變不離其宗，不法分子為了將非法所得“漂白”，常常利用他人的銀行卡、支付賬戶、二維碼等個人信息進行犯罪活動。

　　“反洗錢不是金融機構的‘獨角戲’，每個人都是防線的重要一環！”微眾銀行提醒公眾從以下方面筑牢反洗錢防線：一是保護個人信息，不要隨意向他人透露個人身份信息、銀行賬戶信息等，在日常生活中，謹慎對待不明來歷的問卷調查、電話咨詢等，避免個人信息泄露被不法分子利用進行洗錢活動；二是選擇正規渠道選擇正規金融機構購買金融產品，在決策前多與家人商量，多咨詢正規金融機構的專業人員，通過正規渠道學習金融知識；三是提高防范意識，在日常生活中不要出借、出租、出售自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾以及個人收款二維碼等個人信息或交易工具。