波士頓咨詢公司與陸金所15日聯合發布的《全球數字財富管理報告2018：科技驅動、鑄就信任、重塑價值》指出，當前中國財富管理市場規模達6萬億美元，財富管理產品線上化滲透率為34.6%，已處于全球領先地位；中國財富科技企業總融資額達28.3億美元，占世界總融資額的四成有余，位列全球第一。中國數字財富管理已具備了較好的市場基礎，發展空間巨大。

　　報告認為，中國數字財富管理正在轉型的關鍵路口，流量型、垂直型、傳統型及綜合型四類機構正逐鹿市場，數字財富管理平臺的價值定位、模式、客戶價值管理體系、投研投顧能力、技術應用能力以及組織架構將成為未來制勝六大關鍵因素。

　　波士頓咨詢與陸金所共同研究發現，當前的中國財富管理市場具有以下三大特征。

　　第一，市場亟須規范。當前眾多投資者處于被動接受現有產品模式而非根據自身風險偏好、投資規模主動選擇符合自身情況的理財產品；銷售導向無法做到真正以客戶為中心。

　　第二，投資人尚未成熟。中國投資者在財富管理上體現出極強的自主性，但這背后并非在于投資能力的專業性更強，其對風險分散的意識仍停留在機構剛兌能力上而非投資標的上，資產配置的平均投資期限遠短于成熟財富管理市場。報告數據顯示，84%的中國投資者主力資產配置的平均投資期限分布于3個月至12個月之內，80%以上資金投資于固定收益類產品。

　　第三，機構良莠不齊。從整體市場來看，服務機構的水平以及在對科技的應用上差異巨大。

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